Mitstreiter Press hat per Kommentar einen Entwurf zur Verfügung gestellt. Damit er nicht untergeht, habe ich ihn hier noch einmal als Artikel zur Verfügung gestellt. Zusätzlich wurde hier eine Kategorie eingefügt, in der auf Ausfüllvorschläge von Mitstreiter(innen) verwiesen wird.
Ich greife den Hinweis von Jan (”Die Seite steht weiterhin Mitstreitern zum Austausch offen, die selbst Musteranträge oder weitere Hilfen hier einstellen wollen”) auf und mache einfach mal – vielleicht etwas unbedarft – den Anfang. In die umfangreichen – und im Nachhinein betrachtet sensationellen – Infos von Jan, StefanM & Dirk habe ich mich mittlerweile eingelesen und gemäß den dort gefundenen Angaben mal für mich einen “Musterantrag” ausgefüllt. Vielleicht ergibt sich aufgrund der nachfolgenden Informationen eine Art Diskussion mit anderen Möchtegern-Antragstellern?
Vorab: Ich hatte bei KED ausschließlich ein TAGESGELD-Konto.
Meine Anregungen gelten ggf. nur bedingt für Festgeld-Konto-Inhaber (Zinsberechnungen sind wohl anders, weiß ich aber nicht)
Mein Antrag würde demnach wie folgt aussehen:
Seite 1 & 2: Antragsformular “Claim form for deposits…” (in englisch).
Formularblatt heruntergeladen und als Excel-Tabelle gespeichert. Dann am PC ausgefüllt, der besseren Leserlichkeit wegen.
Unter Claimant ausgefüllt: Name, Adresse etc.
Unter Agent/nominee: nichts eingetragen, frei gelassen – weil ich für mich persönlich die Zinsen beantrage.
Unter Payment/instructions ausgefüllt: Konto-Nr. etc. bei meiner hiesigen Bank (Verrechnungskonto!).
Unter Deposit information ausgefüllt:
Branch = KED
Account-Number = meine damalige Konto-Nr. bei KED,
Ledger = freigelassen.
Unter Total amount of claim ausgefüllt:
Principal claimed = 0 (Null), weil Tagesgeld zurückgezahlt wurde.
Interest claimed up to 22 April 09: Betrag X (Erläuterung folgt)
Interest claimed post 22 April 09: Betrag Y (Erläuterung folgt)
Dann die restliche Tabelle ausgefüllt.
Penal interest habe ich freigelassen weil ich keine Verzugszinsen fordere (ist mir zu blöde. Ich weiß zwar ab wann ich die 5% über Basiszinssatz berechnen könnte, aber nicht wie lange, da der Zeitraum normalerweise abhängig vom Geldeingang Zinsen ist und der Geldeingang ist ja noch nicht bekannt. Also kann ich m.E. auch keine Verzugszinsen berechnen).
Costs claimed ebenfalls 0, weil ich Porto etc. nicht berechne.
Unter Provide details eingetragen: See further informations (Anlage 1-4)
Anlage 1: Kopie Kontoauszug, aus dem hervorgeht, wann mein Betrag damals auf meinem KED-Tagesgeldkonto gebucht wurde (z.B. 30.04.2008).
Anlage 2: Kopie Kontoauszug von meinem Verrechnungskonto, aus dem hervorgeht, wann KE mein Tagesgeldkonto an mich zurückgezahlt hat (z.B. 25.05.2009.
Achtung: weitere Angaben wie Konto-Nr., sonstige Geldeingänge habe ich geschwärzt, da dies KE nichts angeht)
Anlage 3:
Eine Excel-Tabelle (DIN A4) aus der hervorgeht, wie ich meine Zinsforderungen berechne (Hinweis: Basis 30 Tage pro Monat, 360 pro Jahr)
z.B. [Anmerkung Jan: Press hat die folgende Berechnung auch als pdf zur Verfügung gestellt].
Zinsen bis 31.12.2008:
Betrag X x 5,65% x 240 Tage (8 Monate = Mai bis Dezember 08 = 8 x 30) / 360 Tage.
Zinsen vom 01.01.2009 bis 22.04.2009:
Betrag Y (X + Zinsen 2008) x 5,65% x 112 Tage (3 x 30=90 + 22) / 360 Tage.
Achtung: Zwischensumme gebildet wg. Stichtags-Forderung bis 22.04.2009
Zinsen vom 23.04.2009 bis 25.06.2009:
Betrag Y x 5,65% X 62 Tage (7+30+25) / 360 Tage.
Gesamtsumme gebildet (total) für komplette Zinsen.
Wer weiß: Vielleicht werden Zinsen ja auch für die Zeit nach 22.04.2009 bezahlt.
Beträge alle in EURO!
Achtung: StefanM hat mal geschrieben, man müsste die Fremdwährung umrechnen in isländische Kronen. Ich fand nur bislang keine Begründung dafür.
@StefanM.: muss man den Zinsbetrag tatsächlich in Kronen umrechnen? Wenn ja ist dann laut Tabelle 1 Euro = 163,xx Kronen? [Anmerkung Jan: Siehe Nr. 5 der Kaupthing-Hinweise in Englisch und übersetzt. Siehe auch diesen Artikel und den Kommentar von StefanM.]
Die errechneten Beträge habe ich dann in das englische Forderungsformular in die jeweiligen Spalten eingetragen.
Anlage 4:
im Word-Format: eine schriftliche Begründung in ENGLISCH, warum die Zinsforderung als “priority claim” zu werten ist (siehe Argumentationshilfe von Jan) sowie eine Begründung auf ENGLISCH, warum über die gesamte Laufzeit der Zinssatz von 5,65% gilt.
Mehr nicht.
Ich weiß natürlich nicht, ob das ausreicht.
Aber ich sehe das wie folgt: Ich kann bei dem Spiel “Zinsforderung” nur gewinnen: Status Quo ist: Ich habe bis heute keine Zinsen erhalten, ich kann aber mit geringem Aufwand eventuell was “dazu gewinnen”. Wenn nicht: Ich habe ja nichts verloren!
a) Anerkennt Island meine Zinsforderungen als priority claim – wunderbar.
b) Lehnt Island meine priority-Forderungen ab, dann sind meine Zinsforderungen nachrangig. Vielleicht bekomme ich dann irgendwann mal 10 Euro oder so – okay, nettes “Spiel”
c) bekomme ich gar nichts wg. Formfehlern oder wg. mangelhafter Begründungen etc. – okay, dann bin ich wieder mal selbst schuld, habe aber außer Porto (und Zeit) nichts “verloren”…
… sondern bin in meinem Leben um eine weitere Erfahrung reicher.
So, vielleicht steigt ja irgend jemand in die Diskussion ein. Würde mich freuen. Noch haben wir ca. 2 Monate Zeit zum Austausch.
